Nos clients
Caelo Group conseille les familles et les particuliers dans les situations où le patrimoine, la propriété et les responsabilités nécessitent une gestion rigoureuse.
Familles
Nous travaillons avec des familles dont la situation s’est développée au fil du temps et qui gèrent désormais plusieurs actifs, structures, membres de la famille et conseillers professionnels.
Une famille peut détenir des placements parallèlement à des participations dans des entreprises, des fiducies, des biens immobiliers et des engagements caritatifs. Les différents membres de la famille peuvent avoir des rôles et des attentes divergents. La tâche consiste souvent à mettre en place une méthode rigoureuse pour gérer ce qui existe déjà.
Caelo Group assure la supervision de l’ensemble de ces questions. Nous travaillons avec la famille et ses conseillers pour passer en revue les dispositions en place, organiser les informations, mettre en place un système de reporting et préparer les décisions qui concernent plusieurs générations.
Domaines d’intervention
- Supervision des investissements, des actifs et des structures existantes
- Coordination des conseillers juridiques, fiscaux, comptables et fiduciaires
- Gouvernance familiale et modalités de prise de décision
- Préparation aux changements de propriété ou de responsabilité familiale
- Philanthropie et structures caritatives
- Rapports destinés aux membres de la famille, aux mandataires et aux comités
Exemple de mandat
Consolidation de la supervision des investissements d’une famille
Une famille de deuxième génération détenait des portefeuilles d’investissement gérés par quatre gestionnaires distincts au Canada, au Royaume-Uni et en Suisse. Chaque gestionnaire rendait compte selon un format différent et par rapport à des indices de référence différents. La famille ne disposait d’aucune vue d’ensemble consolidée des frais, de la liquidité, de l’exposition aux devises ou de la répartition globale des actifs.
Caelo Group a été mandaté pour examiner les dispositions existantes. Nous avons recueilli des informations auprès de chaque gestionnaire, établi des rapports consolidés et évalué les mandats au regard des exigences de la famille en matière de revenus, de liquidité et de croissance du capital à long terme.
À l’issue de cet examen, la famille a conservé deux de ses gestionnaires existants, a désigné un nouveau dépositaire et a défini une politique d’investissement pour ses décisions futures. Caelo Group continue d’assister aux réunions avec les gestionnaires, d’examiner les rapports et de coordonner les conseillers fiscaux et juridiques de la famille lorsque les questions d’investissement ont une incidence sur l’ensemble de la succession.
Entrepreneurs
La création d’une entreprise laisse souvent peu de temps pour s’occuper des autres aspects qui se développent autour d’elle.
Caelo Group conseille les fondateurs et les chefs d’entreprise en amont, tout au long et à l’issue des événements majeurs: levée de fonds, cession d’une société, arrivée de nouveaux actionnaires, délocalisation ou début de la séparation du patrimoine personnel de l’activité opérationnelle.
Nous travaillons en collaboration avec les conseillers d’entreprise et l’équipe de direction de nos clients, en accordant une attention particulière aux aspects qui dépassent le cadre de la transaction elle-même : patrimoine personnel, dispositions familiales, placement du produit de la vente, fiscalité, succession et philanthropie.
Domaines d’intervention
- Préparation d’une cession, d’une levée de fonds ou d’un changement de propriété
- Analyse des participations personnelles et familiales parallèlement aux intérêts commerciaux
- Coordination des conseils en matière de transactions, de fiscalité et de droit
- Planification des investissements à la suite d'une opération de cession
- Gouvernance familiale et planification de la propriété
- Mise en place d’un dispositif de family office permanent
Exemple de mandat
Financement de la prochaine étape d’une entreprise manufacturière
Le propriétaire d’une entreprise manufacturière bien établie s’apprêtait à augmenter sa capacité de production et à pénétrer deux nouveaux marchés d’exportation. L’entreprise avait besoin de fonds de roulement supplémentaires et d’investissements en équipements, tandis que le propriétaire souhaitait conserver le contrôle et éviter de céder des parts à ce stade.
Caelo Group a été mandaté pour accompagner le processus de financement. Nous avons collaboré avec le directeur financier, les comptables et les conseillers juridiques de l’entreprise afin de préparer les informations destinées aux prêteurs et investisseurs potentiels, d’examiner les options de financement disponibles et de coordonner les discussions avec les prestataires sélectionnés.
Parallèlement à ce travail sur l’entreprise, nous avons examiné les montages d’emprunt et d’investissement personnels du propriétaire, qui s’étaient développés indépendamment de l’entreprise. Le mandat reste axé sur le financement, la planification de la propriété et la gestion des liquidités personnelles et professionnelles.
Héritiers
Un héritage peut s’accompagner de nouvelles responsabilités ainsi que de nouveaux actifs.
Caelo Group accompagne les particuliers et les familles confrontés à une transmission de patrimoine entre générations, ou dont les jeunes membres commencent à jouer un rôle plus actif dans les domaines de l’investissement, des affaires ou des œuvres caritatives.
Notre rôle consiste à offrir un cadre confidentiel et éclairé dans lequel les questions pertinentes peuvent être examinées. Cela peut inclure les fiducies et entités existantes, les montages d’investissement, la gouvernance familiale, le conseil fiscal, l’éducation et le rôle que chacunsouhaite assumer au fil du temps.
Domaines d’intervention
- Examen des actifs hérités, des fiducies et des dispositifs existants
- Coordination avec les administrateurs de fiducies, les avocats, les conseillers fiscaux et les gestionnaires d’investissement
- Préparation à un futur rôle au sein de la propriété ou de la gouvernance familiale
- Formation en matière d’investissement et participation à la prise de décision familiale
- Dons caritatifs et implication dans les fondations familiales
- Accompagnement continu en cas de décès ou de changement de situation familiale
Exemple de mandat
Un membre de la nouvelle génération prend ses responsabilités
Un membre de la troisième génération devait devenir bénéficiaire de plusieurs trusts familiaux et avait été invité à rejoindre le comité d’investissement familial. Il avait reçu des informations de la part des administrateurs de trust et des gestionnaires d’investissement, mais aucune explication globale sur la manière dont ces différents dispositifs s’articulaient entre eux.
Caelo Group a été sollicité pour réaliser un examen indépendant et coordonner les discussions avec les conseillers actuels de la famille. Nous avons préparé une note d’information sur les fiducies, les investissements et les dispositifs de gouvernance ; organisé des réunions avec les administrateurs, avocats et gestionnaires d’investissement concernés ; et contribué à mettre en place un programme de participation aux futures réunions du comité.
Ce travail a permis au client de se familiariser avec les affaires familiales tout en préservant le rôle établi des administrateurs de fiducies et des autres conseillers.
Familles ayant des intérêts dans plusieurs pays
Caelo Group accompagne des familles dont les actifs, les entreprises et les membres sont répartis dans plusieurs juridictions.
Ces mandats peuvent impliquer un changement de résidence, des intérêts commerciaux à l’étranger, des membres de la famille vivant dans différents pays ou des conseillers professionnels exerçant depuis plusieurs lieux. Depuis Paris et Montréal, nous coordonnons les conseillers nécessaires à la gestion du dossier et offrons à la famille un interlocuteur unique.
Exemple de mandat
Une famille réorganisant ses affaires dans plusieurs juridictions
Une famille dont les membres résidaient au Canada et en Europe détenait des investissements privés, des biens immobiliers résidentiels et des participations dans des fiducies dans plusieurs juridictions. Différents conseillers avaient été mandatés au fil des ans, avec des rapports distincts et aucun processus convenu pour les décisions familiales.
Caelo Group a procédé à un premier examen des structures concernées et des relations avec les conseillers. Nous avons ensuite coordonné les conseillers juridiques, fiscaux et fiduciaires de la famille, mis en place un système de reporting consolidé et contribué à la nomination d’un comité d’investissement.
Le mandat se poursuit, Caelo Group supervisant la communication entre les conseillers et accompagnant la famille à mesure que la situation évolue.
Commencez par un entretien en privé
Le mandat le plus adapté dépend de la famille, des personnes concernées et des enjeux à traiter.
Pour organiser un premier entretien confidentiel, veuillez contacter notre bureau de Paris ou de Montréal.
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